Vos finances, décidées avec méthode.
Mindea accompagne particuliers et entrepreneurs de Suisse romande sur leurs décisions financières : prévoyance, couverture d'assurance, fiscalité et structuration du patrimoine. Un conseil indépendant, sans affiliation à un assureur ni à une banque.
Ce que Mindea fait pour vous
Quatre façons d'avancer.
Faire le point sur votre prévoyance
Analyse de vos 1er, 2e et 3e piliers, identification des lacunes et des rachats possibles, projection à la retraite.
Optimiser vos couvertures d'assurance
Revue complète de vos polices : maladie, incapacité de gain, vie, RC. On élimine les doublons et on comble les vraies lacunes.
Réduire votre charge fiscale
Déductions, rachats, timing des retraits : une approche pluriannuelle plutôt qu'une optimisation de dernière minute.
Structurer votre patrimoine
Vision d'ensemble de vos actifs, allocation, planification successorale et transmission.
En pratique
Trois situations concrètes.
Une lacune repérée à temps
Un versement oublié une année, identifié lors du bilan, et rattrapé dans les délais légaux.
Des couvertures allégées
Trois polices qui se recouvraient, remplacées par une couverture plus large et moins chère.
Un projet cadré avant de coûter cher
Le besoin clarifié avant le développement, ce qui a divisé le budget initial.
Situations illustratives — à valider par le client.
Premier entretien
offert
Les honoraires éventuels sont définis par écrit avant toute mission.
Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande le plus.
Le premier échange est-il vraiment sans engagement ?
Oui. Il sert à comprendre votre situation et à vérifier que nous sommes les bons interlocuteurs. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Les modalités sont définies par écrit avant toute mission. Aucun frais n'apparaît en cours de route.
Travaillez-vous avec les frontaliers ?
Oui. C'est même une part importante des dossiers, avec les particularités fiscales que cela implique.
Combien de temps prend un premier bilan ?
Comptez une trentaine de minutes pour le premier échange, puis quelques jours pour une analyse écrite.
Un doute ? Posons-le à plat ensemble.
Prendre rendez-vousMindea et App Sur Mesure sont partenaires de la plateforme Idelya.